工商银行惠州分行多措并举筑牢反诈防线 守护群众“钱袋子”

“火眼金睛识诈局，金融卫士护平安！”近日，工商银行惠州分行（以下简称“惠州工行”）迎来一面饱含诚挚谢意的锦旗。据悉，该客户因卷入跨境电诈骗局，险被骗取15.4万元港币，幸而惠州工行工作人员凭借敏锐的反诈意识和专业素养，成功拦截了此次诈骗，保住了客户的“钱袋子”。

当前，电信网络诈骗手段层出不穷，已严重威胁群众财产安全。作为国有大行，惠州工行始终践行“金融为民”理念，以高度的责任感和专业能力筑牢反诈防线。2024年以来，惠州工行通过警银协作、风险预警、科技赋能等多重手段，成功拦截多起重大诈骗案件，挽回群众经济损失数百万元，用实际行动诠释了国有大行的社会担当，赢得了监管部门、公安机关及社会公众的高度赞誉。

科技赋能识伪打假  精准拆解伪饰骗局

2024年6月，针对新出现的“数字货币接款函”新型骗局，惠州工行运用外部欺诈防控系统，快速鉴定出伪造公章及行长签名的虚假协议，并向全辖发布《外部欺诈风险提示》。同年9月，该行通过前期建立的伪造特征库，成功拦截多起以“高额佣金”为诱饵的诈骗咨询，保护客户资金逾500万元，相关风险提示阅读量突破3万次，形成良好社会警示效应。

联防联控斩断洗钱犯罪链 擒获“跑分”团伙

“大爷，您确认这是您的取款用途吗？对方是您认识的人吗？”2024年11月21日，工行惠州博罗长宁支行依托“五查三问”机制，发现老年客户异常取现需求后，立即启动警银协作预案。在配合警方调查过程中，现场抓获2名冒充国家机关人员的“跑分”洗钱嫌疑人，有效斩断电诈资金链。此案被纳入惠州公安反诈经典案例，彰显了惠州工行“风险交易早识别、早处置”的联防优势。

警银联动拦截涉诈资金 多问多查机制显成效

“低投入、高回报”“内幕信息”“牛市、熊市”等炒股热词历年来层出不穷，同时也成了诈骗分子利用股民渴望获利心理的糖衣炮弹。

2025年1月23日，工行惠州惠台支行监测到前来办理解锁业务的客户杨某账户存在多笔异常交易记录。该行工作人员结合客户神色慌张、频繁查看手机等可疑行为，立即联动惠州市反诈中心启动应急处置机制。经核查，杨某账户中的90万元资金实为市民范某误入网络炒股骗局的“投资款”，最终在警银协作下被成功拦截转账，该行获市反诈中心专函表扬。该案例有力印证了惠州工行“多问一句、多查一步”的风险核查机制成效。

精准拦截跨境电诈 织密防线显担当

2025年2月28日，工行惠州龙门新马支行员工凭借过硬的业务技能，精准识别跨境电商阿里巴巴商家潘某15.4万港元“预付款”的多项异常特征，及时劝导其撤回拟汇往境外的涉诈资金15.4万港币，成功保住了客户的“钱袋子”。

近年来，惠州工行通过常态化开展“反诈宣传进厂企”活动，累计为200余家企业举办防诈讲座，重点揭示刷单返利、虚假投资等骗局手法，提升中小企业主风险防范能力。

从识破伪造协议的抽丝剥茧，到拦截跨境诈骗的雷霆手段；从守护“银发族”的钱袋温情，到赋能实体经济的科技硬核，惠州工行以一系列实战案例证明：国有大行的担当，不仅体现在服务实体经济中，更体现在守护群众“钱袋子”的细微处。惠州工行负责人表示，下阶段该行将持续升级智能反欺诈系统，深化与公安机关的联合建模机制，同时扩大“工行驿站”反诈宣传阵地，通过“线上+线下”双渠道推进全民防诈教育，以更高标准、更严要求践行金融为民使命，为构建安全、和谐的金融环境贡献工行力量。

通讯员：丁伟亮

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